Drzewo kapokowe rozmnaża się przez nasiona, produkując duże brązowe strąki nasienne zawierające liczne nasiona. Proces wygląda tak:
- Zapylanie: Drzewa kapokowe zazwyczaj zapylane są przez owady (pszczoły, osy), przyciągane do dużych, jaskrawych kwiatów.
- Zapłodnienie: Zapylacze przenoszą pyłek z męskich pyłków na przychylne szyszki żeńskie, co prowadzi do zapłodnienia i rozwoju nasion.
- Tworzenie owoców: Po zapłodnieniu maczynki rozwijają się w duże, brązowe, kulkowe strąki nasienne zwane strąkami kapokowymi lub kapsułkami. Mogą mieć 15–45 cm średnicy i zawierają liczne nasiona osadzone we floksie zwanej włóknem kapokowym.
- Rozsiew nasion: Gdy strąki dojrzewają, pękają, uwidaczniając nasiona i wełnę. Lekka wełna działa jako naturalne urządzenie do pływania, pozwalając wiatrowi roznieść nasiona na duże odległości.
- Kiekowanie: Owalskie nasiona, pokryte twardą skorupką, spadają na grunt. W sprzyjających warunkach kiełkują, dając nowe sadzonki kapokowe.
Choć produkcja nasion to główny tryb rozmnażania, wegetatywne rozmnażanie przez sadzonki również możliwe, choć rzadsze.